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中國銀行上海市分行支持上海建設全球科創中心五周年記

第一財經 2019-06-02 20:58:33

從支持國產大飛機一飛沖天到為集成電路企業引航出海,從打通初創期融資“最先一公里”到全程服務支持科創型企業達2300余家……5年來,中國銀行上海市分行為上海全球科創中心建設持續提供金融助力,交出了一份滿意的“成績單”。

截至目前,中國銀行上海市分行為科技型企業累計發放信貸逾千億元,培育18家境內外IPO上市企業,近200家新三板掛牌企業。今年1月,中國銀行上海市分行再次獲得上海市科委頒發的“科技金融合作銀行卓越獎”,成為本市唯一一家蟬聯此殊榮的金融機構。

圍繞國家戰略 爭當助力“國之重器”的金融排頭兵

2017年5月5日14時,C919在上海浦東機場沖上云霄,成功完成首飛任務,圓了國人期盼半個世紀的“飛機夢”……在這背后,凝結的是一代又一代民航人的辛勤汗水以及金融人不遺余力的支持保障。近年來,中國銀行上海市分行與中國商飛在賬戶結算、授信合作、投資銀行、供應鏈金融等領域開展緊密合作。2016年,中行作為主承銷商成功為中國商飛發行中期票據,并為中國商飛與美國伊頓成立的合資公司提供授信支持,以實際行動做好大飛機“一飛沖天”的金融推進器。

五年來,一大批“國之重器”紛紛落滬。中行上海市分行主動對接國家重點高新產業,聚焦生物醫藥、新一代信息技術、高端裝備制造、新材料、云計算、人工智能、大數據、節能環保等高新技術產業和戰略新興產業領域,有力支持了集成電路、醫療影像等一批重點項目。其中,值得一提的是,中國銀行上海市分行充分發揮集團全球化、多元化優勢,助力國家集成電路產業投資基金下屬公司開展跨境并購及配套融資,為我國逐步實現芯片制造的國產化,提升國家信息安全等級打下了良好的基礎。

去年11月,上海被賦予“設立科創版并試點注冊制”的新的重大任務。為加快推進科創板的“進度條”,中國銀行成立了科創板塊項目聯合工作組,將科創板項目作為重點工作持續推進,并在上海市分行設立科創板業務推進小組,為科創板潛在企業提供上門輔導、券商對接、政策解讀等各類特色金融服務。

聚焦“最先一公里” 為創新創業企業提供源動力

為了加快推進全球科創中心建設,上海著力提升創新策源力,孕育了一大批生機勃勃的創新創業企業。中國銀行上海市分行多措并舉為創新創業企業“輸血”:針對初創期科技企業,推出VC貸、中銀科技卡Plus等授信產品,打通初創期融資“最先一公里”,著力挖掘企業成長價值,讓創新的種子發芽、壯大;積極支持“創業在上海”創新創業大賽,累計服務參賽企業超過1萬家。

除了“輸血”,更要為企業“造血”。中行上海市分行積極創新,不斷完善產品和服務,推出核心企業N+1+N撮合模式,圍繞跨國公司和核心企業“創新鏈”和“供應鏈”建設“金融服務聯動鏈”,為企業提供技術交流、市場交易和并購信息平臺;與海內外技術轉移中心合作,為國際技術轉移、科技成果轉化提供金融資源支持。

作為投貸聯動試點銀行之一,結合中銀集團“商行+投行”整體優勢,中行上海市分行扎實推進“投貸聯動”業務,打造“信貸工廠+投貸聯動+跨境撮合”三位一體專業化科技金融服務體系。近年來,中行上海市分行與集團內外部專業創投機構合作,結合上海豐富的市場資源和政策優勢,依托孵化器、加速器、產業園區等平臺開展“投貸聯動一站通”對接活動80余場,參與企業超過3000家,幫助科創企業對接多層次資本市場,拉近科創企業與金融服務的距離。

服務為先 滿足企業全生命周期金融需求

中行上海市分行是首批參與市科委“3+X”體系和“專精特新中小企業千家百億信用擔保融資計劃”的銀行之一,并開發了“張江模式”、“中銀科技卡”、“科保通”、“科創貸”等一系列創新產品和服務模式。其中,與科委合作科技型中小企業“履約貸”業務量連續五年位列同業第一。

成績的背后是銀行覆蓋企業全生命周期的貼心服務。賽赫智能是中行上海市分行全方位服務科創企業的一個縮影。作為一家從事汽車及飛機行業檢測、裝配與零部件制造的高科技企業,賽赫智能與中行攜手走過了成長的每一階段。從百萬級應收賬款質押融資到上海市首單千萬級“科技履約貸”產品,從單一的流動資金支持到涵蓋貸款、保函等產品的綜合授信額度,從定向增發賬戶服務到成為全國首批投貸聯動試點……中行在企業起步、發展、跨境并購、股權融資的各個階段及時出手相助,見證和伴隨了企業逐步發展壯大的每個階段。

與此同時,中行充分發揮全球化網絡、客戶和人才優勢,聯動海外市場和國際技術中心等海外資源,首創“中銀全球中小企業跨境撮合”服務,成為科創企業“全球化”戰略的國際向導,在資金、人才、市場、技術上提供支持和服務,得到市場和企業的廣泛認可。依托這一平臺,中行上海市分行先后組織多批科創企業、中小企業客戶參加中東歐、“一帶一路”等國際合作對接活動,為中小企業提供優質金融服務,幫助中小企業融入全球價值鏈。首屆中國國際進口博覽會期間,由進口博覽局主辦、中國銀行承辦的展商客商供需對接會上,中行上海市分行助力580余家上海交易團采購商企業參與現場746輪對接,達成274個合作意向。每張洽談桌的“桌長”都是中行的員工,他們細致了解客戶的需求,在展會現場和跨境撮合交易系統中牽線搭橋,尋找信息匹配,促成客商達成交易,被親切地稱為海量交易背后的“紅娘”。得益于中行搭建的平臺,很多企業都獲得了全新的發展機遇。

科技引領 開啟科創金融“智惠”模式

科技是第一生產力。在服務科創小微企業的過程中,中國銀行上海市分行堅持科技引領,將普惠金融與金融科技無縫融合,利用大數據和互聯網技術進一步提升客戶體驗。

2018年底,中行上海市分行投產在線融資平臺——“中銀e企貸”,利用大數據技術,通過在線方式為小微企業提供“預授信”額度,提高貸款申請便利性。平臺運營半年來,近600家企業申請融資,獲得授信額度逾16億元;2019年5月,中行上海市分行持續深化產品創新和服務升級,打造了“中銀普惠MALL”平臺。該平臺是中行上海市分行首個普惠金融線上綜合平臺,有效整合了線上線下、表內表外、商行投行的優勢產品,可以為不同行業、不同生命周期的的科創企業和小微企業,提供矩陣式、網格化的金融產品支持和綜合服務方案。

未來,中國銀行上海市分行將以更大的決心和力度,緊緊圍繞集團戰略,深耕關鍵領域,不斷升級科技金融服務體系,持續優化完善服務機制,全面服務科技企業和科技人才,在增強創新策源能力上下功夫,為上海全球科創中心建設作出新的更大的貢獻。

責編:郁赟

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